Investitori imprudenți și speculatori raționali

„Aș vrea să vă informez că în această dimineață am fost vizitat de trei„ domni ”în căutarea unui reprezentant al Tresor Market Ltd. și au fost interesați de numele dumneavoastră. După ce nu l-am emis deocamdată, mi s-a dat personal un ultimatum de 48 de ore pentru a le returna banii pe care îi investiseră în TM Ltd., altfel ar recurge la instrumente mai grele împotriva mea ... ”Citatul este dintr-un e-mail care unul - alții - șeful companiei intermediare de investiții i-a scris guvernatorului maghiar al Tresor Market Ltd., în locul promisiunilor anterioare neîndeplinite, cerând acum acțiuni de la el, și anume să plătească în cele din urmă clienții pe care i-a mediat.

Cel mai probabil, până atunci, scriitorul scrisorii știa deja că îndemnul său va găsi urechi surde. Au existat o serie de indicații conform cărora cei ai căror 20 de clienți fuseseră intermediați pentru 240.000 EUR nu investiseră banii sau, dacă da, au eșuat și, deși au promis, nu aveau asigurare cu Lloyd’s, citând o garanție de capital promisă investitorilor.

Autorul scrisorii ar fi putut crede că totul s-a pierdut și că reputația, integritatea sa fizică și poate chiar libertatea lui ar putea fi salvate (poate) doar de către poliție cât mai curând posibil de răzbunarea investitorilor pe care Tresor Market Ltd. o dezvăluise. (aflat împreună cu colegii săi). în spatele acestuia se află parțial același cerc care „opera” și o companie numită MTS Broker și Safebróker. Aceste două companii, pe de altă parte, au fost doborâte în octombrie anul trecut de BRFK după câteva luni de control de către Autoritatea Ungară de Supraveghere Financiară. Au preluat aproximativ 1 miliard HUF de la peste 300 dintre investitorii lor cu promisiunea unui randament ridicat, dar în afară de câțiva privilegiați, clienții lor nici măcar nu au recuperat capitalul - de aceea a început o anchetă.

Supravegherea a suspectat o activitate financiară neautorizată în spatele tranzacțiilor, deoarece au înregistrat că compania nu deținea permisele necesare pentru a opera. Cu toate acestea, potrivit reprezentantului legal al firmelor de brokeraj, acestea nu au desfășurat nicio activitate supusă licențierii, deci nu au trebuit să se înregistreze la supraveghetor.

BRFK a suspectat inițial frauda în fundalul tranzacțiilor. În august 2012, de exemplu, compania a promis că, dacă cineva investește cel puțin 18.000 de euro, sau aproximativ cinci milioane de forinți, în ele timp de cel puțin un an, ar putea obține un randament fix de 16,5 la sută și un profit suplimentar de 5 la sută. Este adevărat, dacă un investitor și-ar retrage banii din mers, nu ar primi nicio dobândă și ar trebui chiar să plătească o taxă de intrare de cinci la sută. Cu toate acestea, parchetul a exclus până acum suspiciunea de înșelăciune, citând „urme vizibile de investiții reale”, potrivit știrilor divulgate, astfel că ancheta este „numai” suspectată de activitate neautorizată a instituției financiare. La cererea noastră, Procuratura Generală din Budapesta a scris: „Clasificarea juridică actuală a actului se poate modifica în comparație cu rezultatele actelor de anchetă care urmează să fie efectuate, autoritatea de anchetă investighează, de asemenea, posibila suspiciune a altor infracțiuni caz."

Singurul suspect în acest caz, Mihály Madarász, care a fost arestat în timpul raidului din octombrie trecut, a fost eliberat. La scurt timp după aceea, Tresor Market Ltd a apărut pe piață cu ofertele sale, care, în cererile sale de ofertă, au atras atenția potențialilor investitori asupra faptului că compania este înregistrată în Seychelles, dar nu în larg. În comparație cu MTS și Safebróker, au venit cu o ofertă de investiții mai restrânsă și cu o construcție ceva mai complexă. Investiția nu a mai fost primită în numerar, întrucât unele părți vătămate au susținut că au fost făcute la MTS, dar au trebuit transferate într-un cont deschis la CSOB Bank din Slovacia. În principiu, banii ar fi migrat de acolo printr-o firmă de brokeraj engleză către aur, fonduri financiare de succes și alte investiții cu randament ridicat.

Mihály Madarász este un speculator care se ocupă de tranzacțiile zilnice. Iată ce a susținut el când a reacționat la Miklós Losoncz în aprilie 2006 în coloanele Vieții și literaturii intitulate Speculatorul rațional Cine sunt speculatorii și de ce să nu se teamă de țară de la ei? pentru munca sa intitulată. Am vrut să îl întrebăm pe economistul-informatician, care a predat odată la un colegiu, unde au plecat banii investitorilor. După dezvelirea MTS și Safebróker, de ce a continuat aceeași activitate sub egida altor companii, strângând zeci de mii de euro?

El nu a răspuns la e-mailul nostru, unele dintre adresele sale au renunțat la scrisoarea adresată acestuia, iar unul dintre cele două telefoane mobile fusese deja oprit, iar celălalt era ocupat la toate orele zilei. Un e-mail care circulă către investitori sugerează că locuiește și lucrează într-un paradis de vacanță în Spania. Un alt „rănit” al lor, care și-a investit banii la Tresor Market Ltd., a angajat acum avocați împreună, aproximativ douăzeci. Potrivit lui Ádám Békés, el are încredere că, dacă autoritățile văd că reprezintă douăzeci de victime, ar putea să o ia mai în serios. Pentru că el crede că există mai multe lucruri decât cineva care adună investitori neautorizat, dar în cele din urmă acordul a eșuat și investiția a eșuat. El crede că frauda este clară.

Desigur, toate acestea nu s-ar fi putut întâmpla, spun experții care nu au niciun interes în această privință, în cazul în care investitorii ar trebui să analizeze cui să încredințeze milioanele lor. Ar fi fost suficient să vizitați site-ul web al HFSA și să verificați dacă companiile care colectează investițiile au permisiunea de a face ceea ce fac. Dar maximul fără riscuri (nerealist de mare, potrivit experților) a calmat suspiciunile celor mai mulți. Victimele ar îndemna acum autoritățile să investigheze și, dacă este încă posibil, să pună mâna pe plățile lor. Ceea ce, desigur, nu va fi ușor și știu asta. Mai ales dacă autoritățile continuă să presupună că, dacă găsim cel puțin o investiție aparent regulată, nu putem (nu) putem vorbi despre fraudă.

Cu toate acestea, avocatul Ádám Békés este încrezător că faptul că, în esență, aceeași echipă a continuat să colecteze depozite la Tresor Market după căderea MST poate arunca o lumină în fața autorităților.