Fonduri mutuale: cu care ați câștigat 30% sau ați pierdut 53%

Performanța fondurilor mutuale a fost foarte volatilă până în acest an. În 8,5 luni, a existat un fond al cărui preț a scăzut până acum cu 53,08%, ceea ce reprezintă mai puțin de jumătate din prețul său la începutul anului. Dar a existat și un fond al cărui preț al acțiunilor a crescut cu 30,73% de la începutul anului 2018. Primul ar putea fi prezentat de un fond de capitaluri proprii, în timp ce cel de-al doilea ar putea fi prezentat de un fond imobiliar. În articolul nostru, am analizat modul în care au rezultat cele mai bune și cele mai slabe fonduri de investiții disponibile pentru vânzare în Ungaria până în acest an.

fonduri

În calitate de investitor, este în mod evident util să facem distincția între fondurile de investiții în funcție de fondul pe care ne așteptăm să îl returnăm în perioada următoare. Performanța anterioară nu este o garanție pentru viitor, dar pentru unele fonduri se poate spune că rentabilitatea anuală a fondului de la înființarea sa (așa-numitul istoric) poate oferi o măsură destul de precisă a performanței unui anumit fond asupra decenii.

Evident, pentru a evalua performanța, merită să comparați randamentele fiecărui fond cu altele similare: de exemplu, un fond de capital de investiții din SUA cu alt fond de capital de investiții din SUA.

Să vedem mai întâi câteva exemple de rezultate pe care publicul larg le-a văzut până acum în acest an! Fondurile de investiții disponibile pentru achiziționarea cu amănuntul au fost pachetate, fondurile disponibile în mod special pentru achiziționarea de către instituții au fost excluse din listă, în timp ce unul dintre exemplele negative a fost inclus datorită încetării acestuia. Cele două tabele de mai jos rezumă ce categorii au fost remarcabile în sens pozitiv sau negativ.

Să vedem mai întâi exemplele pozitive! Primii 20 de fonduri producătoare de randament au fost clasate în mai puțin de 9 luni, cu o rentabilitate mai mare de 15%.

Cu 3 excepții, primele 20 de locuri din tabelul din acest an cu cele mai bune randamente de până acum sunt împărțite de fondurile de capitaluri proprii. De asemenea, este clar că acestea provin în principal din cele care conțin investiții din SUA. Ca lecție, America (SUA) a reușit temeinic să depășească stocurile de pe piețele emergente și în acest an.

Acei investitori, care și-au păstrat banii într-un fond de capital din SUA ar putea obține un randament de până la 20-25% în aproape 9 luni. De-a lungul deceniilor s-a dovedit de mai multe ori că pariurile pe America pot fi mult mai profitabile pe termen lung decât investițiile pe alte piețe bursiere. Evident, America este doar pentru SUA, America Centrală și de Sud sunt de obicei contraexemplul.

S-ar putea să vă intereseze care dintre fonduri sunt gestionate de experți maghiari, deci în tabelele de mai sus și de mai jos Fondurile de investiții administrate de administratorii de fonduri maghiari sunt evidențiate în roșu. Dacă vrei să alegi singur între investiții, atunci calculatorul nostru de fonduri mutuale motor de căutare detaliat puteți vizualiza datele principale ale fondurilor sortate după monedă în funcție de tipul fondului de investiții, parametri arbitrari. Lista include numai certificate de investiții care pot fi achiziționate în Ungaria (de asemenea).

Am văzut că în ultimul timp am reușit să obținem randamente bune cu fondurile SUA. În schimb, următorul tabel este un contrast deosebit cu performanța negativă a altor fonduri în aceeași perioadă. Cele mai grave 20 au fost foarte masive, cu o rentabilitate negativă de peste 18% în trei sferturi de an.

După cum puteți vedea, Investitorii în fondurile cu cele mai slabe performanțe și-ar putea lua rămas bun de la până la jumătate din banii lor în mai puțin de 9 luni dacă și-au vândut fondul în cel mai rău moment. În special pe piețele emergente turcii, precum și sud-americanii și în special fondurile braziliene, au suferit cele mai multe pierderi. În puțin peste 8 luni, scăderea de 18,73-53,08% a fondurilor de investiții nu poate fi descrisă ca medie.

Ca lecție, în unele țări de pe piața emergentă, mediul politic mai puțin previzibil, dezechilibrele macroeconomice și slăbirea monedei locale pot scădea cu ușurință prețul fondurilor care investesc în indici bursieri și acțiuni. Este important de menționat că aprofundarea fondului de capital turc este de 3/4 parțial datorită slăbirii lirei turcești și doar 1/4 parțial din cauza declinului indicelui de capital turc. Desigur, acestea au fost cauzate în principal de reacțiile investitorilor la politica turcă.

Dacă nu ești doar despre fonduri mutuale sau ești curios, vezi și lista celorlalte calculatoare ale noastre!