Câți bani merită să începeți o bursă? Bursa cu bani puțini

În postarea noastră, discutăm ceea ce contează ca bani puțini, capital mic în tranzacționarea acțiunilor. Voi acoperi ce probleme ar putea apărea dacă vrem să tranzacționăm mici. Vom discuta cu ce capital merită să începeți tranzacționarea pe bursă și pe piața valutară și vom discuta, de asemenea, criteriile pentru selectarea firmelor de brokeraj adecvate pentru tranzacționarea conturilor mici. Ideea postării a fost dată de un student la unul dintre cursurile noastre și, din moment ce au existat întrebări cu privire la acest subiect, m-am gândit să descriu în detaliu la ce să ne așteptăm dacă ne aflăm acum pe piața de valori. De altfel, cealaltă întrebare populară este cât puteți câștiga cu tranzacționarea, pe care am detaliat-o aici: Cât puteți câștiga cu tranzacționarea? Comparând promisiunile realităților și reclamelor

Pe lângă elementele de bază ale tranzacționării la bursă, am atins deja o serie de factori importanți legați de tranzacționarea la bursă, acțiuni, puteți găsi aceste intrări aici sau vă recomandăm să vă abonați la newsletter-ul nostru, astfel încât să vă putem trimite notificări despre intrările noi. În plus, cititorii buletinului nostru informativ pot accesa o serie de prelegeri de 15 ore (pe tema pieței bursiere, acțiuni). Să ne uităm la detalii atunci.

Cu bani puțini la bursă?

Se știe adesea în cursurile de formare de pe piața bursieră și valutară că, după tranzacționarea demo, este recomandabil să începeți tranzacționarea cu conturi clare cât mai curând posibil, de preferință cu o cantitate mică de capital. Deoarece astfel comerciantul poate experimenta riscul real, factorii psihologici și pierderea pierderii cât mai curând posibil. Este adevărat, poate fi util să puteți trece de la un cont demo cu un capital mic la un cont real, dar există mai multe aspecte de luat în considerare în prealabil.

Aș nota doar între paranteze că graba unui cont clar poate fi auzită adesea de la reprezentanții firmelor de brokeraj, dar trebuie să existe suficient timp pentru tranzacționarea demonstrațiilor. Aceasta este, de asemenea, o întrebare obișnuită, adică cât timp să "demonstrați". Înainte de a răspunde la întrebare, asigurați-vă că luați în considerare de unde începe întrebarea. Dacă suntem curioși despre asta, deoarece vrem să știm câtă practică poți tranzacționa deja pe un cont live, atunci nu există un răspuns bun. Cunosc un comerciant care a tranzacționat deja cu succes pe un cont live după o rundă de trei luni, dar asta este o raritate. Dacă ne uităm la el în mod realist, se poate spune că după 1 an de demo sau de învățare, avem deja mari șanse să nu creștem greutatea celor care au pierdut.

Dacă întrebarea se referă la etapele după care poate avea loc tranzacționarea bruscă, aș împărți acest lucru în mai multe părți:

Cunoașterea interfeței
Faza procesului
Faza strategiilor de testare
Crearea propriei strategii sau aducerea în prim plan a unei strategii specifice

Cu toate acestea, nu aș intra în detalii cu privire la acest subiect, dar dacă sunteți interesat de detalii, puteți citi mai multe în opinia mea aici: Cât timp și cum să demonstrați? După scurtul ocol, reveniți la tranzacționare pe contul real.

pericolele „tranzacționării mici”

Dacă doriți să tranzacționați un cont mic la bursă, ar trebui să vă gândiți mai întâi la considerații de gestionare a riscurilor. Un tip de metodă cunoscută de gestionare a riscului este să riscăm un anumit procent din capitalul nostru, adică dacă capitalul nostru inițial este de 1.000 USD, de exemplu, riscarea acestuia la 1% va duce la un risc de 10 USD pe tranzacție. Acest lucru poate fi ideal pentru majoritatea comercianților de acțiuni începători. Problema apare de obicei atunci când vrem să facem acest lucru în practică, deoarece plasarea unei comenzi de oprire nu este un punct fix pe grafic, ci este de obicei legată de un nivel de suport (pentru o poziție de cumpărare) sau de un nivel de vânzare (pentru o poziția de vânzare).

Care este problema cu factura mică?

De exemplu, la un preț de 300 USD, intenționăm să cumpărăm acțiuni Tesla și să găsim un nivel de asistență (cum ar fi o medie mobilă de 200 de zile) la 280 USD, deci tehnica noastră ar fi să oprim la 280 USD. Adică, dacă cumpărăm 1 acțiune la un preț de 300 USD și plasăm o comandă stop la 280 USD, atunci există deja un risc minim de 20 USD în loc de 10 USD. Deci, una dintre problemele unui cont mic este că nu vom putea tranzacționa cu acțiuni la prețuri mai mari (în termeni absoluți). O soluție ar putea fi căutarea de acțiuni mai mici, la prețuri mai mici, de exemplu, pe piața Alcoa, intenționăm să deschidem o poziție de cumpărare la 55 USD și să plasăm comanda de oprire la 50 USD. În acest caz, riscul este de 5 USD pe acțiune și am epuizat deja limita de 10 USD cu 2 acțiuni. Cele două exemple de mai sus nu sunt considerate a fi situații extreme, există astfel de distanțe de stop într-o tranzacție medie de tranzacție intraday.

Deci, în tranzacționarea acțiunilor cu un cont mic și un capital redus, problema fundamentală este că nu putem face nimic cu distanțe de stop mai mari. Desigur, soluția poate fi asumarea unui risc mai mare pe tranzacție, cum ar fi 2% sau 3% pe obligațiune, care este deja de 30 USD, dar în cazul unei serii mai lungi de pierderi, va exista o scădere mai mare a capitalului . De exemplu, cu un risc de 3%, 10 pierzători consecutivi înseamnă deja o pierdere de capital de aproape 30%. Trebuie adăugat că, deși 10 articulații pierdute consecutive sunt rare, ele apar.

Cum să gestionați problemele de cont mici?

Dacă vrem să începem să tranzacționăm pe piața de valori cu bani puțini, putem încerca să preferăm acțiuni cu o valoare a prețului mai mică, așa cum este descris mai sus. În plus, poate fi o soluție de tranzacționare pe o diagramă pe termen mai scurt, deoarece acest lucru va apropia distanțele de stop. Cu toate acestea, aveți grijă să respectați ideea dvs. originală, adică dacă doriți să tranzacționați peste noapte (de exemplu, ne-am testat în tranzacționarea peste noapte), puteți utiliza diagrame săptămânale, zilnice sau chiar orare, astfel încât distanțele de oprire vor fi mai mari .

Și dacă tranzacționați daytrade, puteți utiliza diagrame de 5-15-30 minute și ore pe zi pentru a vorbi despre distanțe de oprire mai apropiate. Cu toate acestea, în general, tranzacționarea zilnică necesită mai multă pregătire decât tranzacționarea peste noapte.

Taxele minime sunt cea mai mare problemă în tranzacționarea la bursă cu bani puțini

În cazul tranzacționării cu bani mici, o altă considerație importantă va fi cea mai mică dimensiune a poziției care poate fi luată. După cum puteți vedea în exemplul de mai sus, există 1 cea mai mică poziție pe piața de valori, ceea ce înseamnă că, dacă o bucată din stocul Google costă 1.000 USD, nu putem lua o poziție mai mică. Piețele valutare au, de asemenea, cea mai mică dimensiune a obligațiunilor, stabilită de obicei la 1000 de unități măsurate în moneda de bază. De exemplu, pe o pereche EUR/HUF, 1000 de unități înseamnă o poziție de 1000 de euro. Cu toate acestea, este posibil ca unele firme de brokeraj să nu permită 1.000 de unități, dimensiunea minimă a obligațiunilor să fie de 10.000 de unități. Deci, acesta va fi un parametru important atunci când alegeți o firmă de brokeraj. Aș adăuga, de asemenea, că există și firme de brokeraj în care 100 de unități reprezintă dimensiunea minimă a obligațiunilor în loc de 1000 de unități. Cu aceasta, cu toate acestea, putem încerca cu siguranță tranzacționarea contului real, fără restricții. Deci, chiar și pe o diagramă zilnică, vom putea plasa comenzi de oprire la distanță.

Nu au existat încă taxe minime, dar, din păcate, aceasta poate fi, de asemenea, o constrângere semnificativă pentru comercianții de conturi mici. Brokerii de bursă au, de obicei, o taxă minimă, așa-numiții brokeri valutari sunt specializați în tranzacționare valutară (dar există excepții). Și taxa minimă este o problemă deoarece, dacă comisionul nu atinge această valoare, se va percepe taxa minimă. De exemplu, în zadar este 0,05% din comisionul de cumpărare a acțiunilor Alcoa dacă taxa minimă este de 20 USD. Adică, dacă am cumpăra cele 2 acțiuni Alcoa ca în exemplul de mai sus, am avea un cost de 20 USD pentru deschidere și închidere în plus față de riscul de 10 USD, ceea ce înseamnă că am avea deja un risc de 50 USD.

Ce facem dacă vrem să tranzacționăm cu bani puțini?

Există, de asemenea, o soluție la problema de mai sus, adică căutăm o firmă de brokeraj în care taxa minimă să nu fie de 10 USD sau 20 USD. Putem găsi firme de brokeraj în care taxa minimă este de 1 USD. Cu un capital mic de câteva mii de dolari pe un astfel de cont, puteți încerca tranzacționarea la bursă, dar trebuie să renunțăm la acțiunile la prețuri ridicate.

O altă soluție este să căutați o firmă de brokeraj valutar pentru perioada de testare care să ofere și produse CFD stoc. Desigur, înainte de a deschide un cont, asigurați-vă că nu va exista o taxă minimă. Există nenumărate firme de brokeraj valutar care oferă CFD-uri pe acțiuni fără taxă minimă, comisionul fiind încorporat în spread. Dacă alegem această soluție pentru tranzacționarea unui cont mic, ar trebui să fim conștienți de faptul că aceste firme de brokeraj stipulează numărul minim de acțiuni care pot fi legate în CFD-uri pe acțiuni. Adică, ei pot stabili că trebuie să cumpărăm minimum 10 acțiuni. Această clauză nu pune încă în pericol tranzacționarea conturilor mici, cu toate acestea, pentru unele companii, clauza de minimum 100 de acțiuni nu mai este adecvată pentru tranzacționarea la bursă cu bani puțini.

De ce există mici stipulări de cont din partea firmelor de brokeraj?

Pe de o parte, cu taxele și cantitățile minime minime, firma de brokeraj poate determina clientela căreia îi oferă serviciul. Acesta este motivul pentru care putem întâlni taxe minime mai mari. Cu toate acestea, executarea unei tranzacții de 10 acțiuni va costa o firmă de brokeraj același cost ca o tranzacție de 1.000 de acțiuni, astfel încât este probabil să încerce să câștige un venit fix cu taxa minimă. Este probabil ca firmele de brokeraj să urmărească, de asemenea, să orienteze comercianții către termenul mai scurt, deoarece există mult mai multe tranzacții pe termen scurt, astfel încât comisionul de la acestea este mai mare.

Din păcate, dacă vrem să începem bursa cu bani puțini, obstacolele de mai sus ne fac mai greu să conducem la o perioadă mai scurtă de timp (ceea ce, la rândul său, este în detrimentul fiabilității sistemului nostru) și chiar duce la ruperea noastră regulile noastre de gestionare a riscurilor. Ambele sunt amenințări semnificative la adresa echilibrului nostru.

Câți bani merită să începeți tranzacționarea?

Nu am mai vorbit despre numere specifice de mai sus, așa că aș încerca să dau îndrumări cu privire la ceea ce contează ca bani puțini pe piața de valori. Deci, un cont mic de pe piața bursieră poate fi considerat un cont de 2000-3000 USD. Dacă putem începe să practicăm într-un cont de această dimensiune și să căutăm în mod conștient o firmă de brokeraj cu o taxă minimă redusă (de exemplu, 1 USD), putem aplica un management tradițional al riscului (de exemplu, 1% per obligațiune, adică un risc de 20-30 USD).

Vom putea tranzacționa chiar și pe parcursul zilei, deci nu vom fi limitați la tranzacționarea daytrade. Deși s-ar putea să întâlnim mai multe firme de brokeraj din SUA în care deschiderea minimă a contului este de 5.000 USD sau 10.000 USD, de obicei, nu avem nicio consecință pentru a ne întoarce o anumită sumă și a începe tranzacționarea cu 3.000 USD, de exemplu. La bursele americane, așa-numitul Există o regulă de 2.000 USD, ceea ce înseamnă că, dacă soldul nostru scade sub această sumă, nu putem tranzacționa. Esența regulii, care există din 1974, este că, dacă dimensiunea contului nostru scade sub 2.000 USD, nu putem deschide o nouă poziție, dar putem închide cele existente. De obicei, acesta este motivul pentru care întâlnim un minim de deschidere a contului de 2.000 USD la firmele de brokeraj din SUA și, acolo unde este mai mare, nu vor exista de obicei consecințe dacă contul scade sub minimul de deschidere a contului (de exemplu, 10.000 USD a fost minimul de deschidere a contului, dar 5.000 $ au fost alocați), dar dacă ar costa mai puțin de 2.000 $, putem închide doar pozițiile existente.

Pentru sume mai mici de 2000-3000 USD, este posibil să întâmpinăm o mulțime de restricții sau să fim limitați la termen scurt, așa că în acest caz suntem mai bine cu produsele CFD și cu valută.

Câți bani merită să începeți să tranzacționați pe piața valutară?

Aș dori, de asemenea, să acopăr pe scurt tranzacționarea valutară. Am vorbit despre dimensiunea minimă a obligațiunilor de mai sus, deoarece este semnificativ mai mică decât pe piața de valori, astfel încât să putem începe tranzacționarea pe piața valutară cu un cont de până la 500-1000 USD, dar este mai ideală pentru tranzacționarea overnight decât o firmă de brokeraj. De asemenea, permite legarea a 100 de unități.

Cât timp poate fi crescut riscul?

Am primit o întrebare interesantă și recurentă în timp ce scria articolul. Întrucât acest lucru este ridicat lunar sau bilunar de un cursant, m-am gândit că acest subiect ar putea fi interesant. Premisa de bază este că, în majoritatea locurilor, citiți sau auziți că gestionarea riscurilor se bazează pe un nivel de risc bine ales. Cât costă ceea ce punem pe un bandaj? Acest lucru trebuie împușcat foarte bine, deoarece dacă este prea mic sau prea mare poate provoca probleme, fie mental, fie financiar. În general, este menționată o valoare între jumătate și două procente, bazată pe capitalul de risc. S-a vorbit deja mult despre acest lucru, așa că nu aș intra în prea multe detalii aici despre motivul acestui lucru. Sugestia, care poate părea legitimă, a fost că, dacă sunteți deja un trader avansat, puteți crește acest nivel, deoarece aveți deja experiență cu ce rezultate ați obținut și acest nivel de risc nu este o problemă pentru dvs. spiritual.

De asemenea, sunt atașate mai multe astfel de calcule: "De exemplu, dacă cineva riscă o jumătate de procent, poate obține un profit de două procente pe săptămână. Dacă acest comerciant nu se teme, ci riscă două procente, ar face opt, iar dacă ar crește zece procente, ar face patruzeci la sută ca profit ".

Calculul de mai sus este logic și destul de atractiv, de asemenea. Am gândit așa la început, astfel încât să mă pot identifica pe deplin cu intervievatorul. Am observat că susținătorii unei astfel de probleme au de obicei un cont mai mic, iar această problemă apare de obicei la începutul ciclului de viață al comercianților. Cu toate acestea, deoarece aceasta este o problemă complexă, am ocolit acest subiect într-o postare separată: Cât timp poate fi ridicat riscul?

Rezumați subiectul pieței bursiere cu bani puțini

Din cele de mai sus, se poate observa că trecerea după tranzacționarea demo nu este neapărat atât de simplă pe cât credem pentru prima dată. Din păcate, de asemenea, nu este o soluție bună să omiteți contul mic și să începeți să tranzacționați pe un cont mai mare. Acest lucru se datorează faptului că tensiunea psihologică semnificativă datorată creșterii bruște a riscului poate duce la faptul că nu putem implementa tehnica testată pe contul demo, prin tranzacționarea bruscă a contului. Deci, trebuie să crești pentru contul mare și cu siguranță începem să tranzacționăm acțiunile cu bani puțini. Având în vedere aspectele de mai sus, putem vedea deja problema și, de asemenea, putem vorbi despre cum să eliminăm capcanele asociate unui cont mic de tranzacționare.

Câți bani merită pentru a începe un subiect de tranzacționare pe acțiuni este o altă întrebare obișnuită despre cât de mult puteți câștiga tranzacționând. Și despre asta am scris aici: Cât poți câștiga prin tranzacționare? Comparând promisiunile realităților și reclamelor

Cum să nu pierdeți în tranzacționare pe acțiuni și în valută?

În următoarea prezentare, vom discuta elementele de bază ale tranzacționării valutare și bursiere. În prezentarea de 50 de minute, vom vorbi despre următoarele subiecte:

De ce comercianții eșuează pe piața bursieră, pe piața valutară,
Ce să decideți înainte de tranzacționare,
Cum să cunoașteți piața,
Semnificația contului demonstrativ
Ce reguli trebuie respectate pentru a nu ne pierde banii,
Cât de capital ar trebui să tranzacționăm
Cum să începeți: deschiderea unui cont etc. pași,
Bursă, capcanele pieței valutare, metode care nu funcționează