Acesta este călcâiul lui Ahile al OTP

2008-2009. Criza politică și economică. Producția industrială s-a prăbușit. Sistemul bancar s-a prăbușit. Calitatea portofoliului de credite al OTP se deteriorează dramatic, iar banca este nevoită să facă o prevedere brutală. Ucraina în ruine.

acesta

Vecinul nostru din est a ajuns în pragul falimentului în timpul crizei, ceea ce a pus OTP într-o poziție dificilă, unii analiști numind operațiunea ucraineană în mod direct călcâiul lui Ahile al OTP, susținând că OTP ar putea face față unei penurii severe de capital în cazul falimentului Ucrainei.

Cu toate acestea, banca a supraviețuit crizei, norii de furtună par să se disipeze și tot mai mulți oameni văd oportunități uriașe în filiala ucraineană a OTP. Pe baza unei strategii de succes în Rusia, plasarea împrumuturilor de mărfuri în vecinul nostru estic s-ar putea extinde considerabil, ceea ce ar putea crește și mai mult profitabilitatea băncii filiale de acolo și, prin aceasta, a întregului grup bancar. Cu toate acestea, riscurile rămân semnificative, țara se confruntă cu un deficit imens de cont curent, iar guvernul poate alege în cele din urmă să devalorizeze grivna pentru a-și lărgi marja de manevră. Și acest lucru nu ar fi bun pentru OTP ucrainean în curs de recuperare.

Am pregătit rezumatul filialei OTP din Rusia se poate ajunge aici

Și la început, totul a fost atât de frumos.

Filiala ucraineană a fost adăugată la portofoliul grupului bancar OTP în 2006, OTP ucrainean a fost cea mai de succes bancă străină dintre filialele străine în 2007 și 2008, dar din a doua jumătate a anului 2008 primele simptome ale crizei erau deja vizibile pe măsură ce criza politică și economică din Ucraina s-a adâncit, cel mai sălbatic coșmar al liderilor OTP s-a împlinit.

La 1 iunie 2006, OTP Bank a achiziționat o participație de 100% la Raiffeisenbank Ucraina, cu sediul la Kiev, înființată în 1998. Pentru a încheia tranzacția, prețul de cumpărare de 650 milioane EUR a fost stabilit la 20 noiembrie 2006, iar numele băncii a fost schimbat în JSC OTP Bank.

Cu un bilanț total de 22,8 miliarde de grivne, filiala ucraineană este a 13-a cea mai mare bancă din Ucraina, cu o cotă de piață de puțin peste 2 la sută în ceea ce privește activele totale. La sfârșitul anului 2011, banca avea 152 de sucursale bancare și angajau 4.400 de persoane, inclusiv agenți.

Ucraina a fost lovită foarte puternic de criza globală care a avut loc în 2008 și, pentru a menține situația atât de simplă, politica internă a Ucrainei a fost pe o bază foarte precară atunci când a izbucnit criza. Evenimentele au început să se accelereze în septembrie 2008, coaliția de guvernare condusă de Timoșenko s-a desființat, parlamentul a fost dizolvat și instabilitatea politică și economică internă s-au combinat pentru a rezulta un randament pe 5 ani al titlurilor de stat ucrainene care au crescut de la 8 la sută la peste 20 la sută în mai puțin de o lună.Moneta ucraineană și grivna s-au depreciat cu aproape 20 la sută față de dolar în aceeași perioadă. Timosenko a declarat la sfârșitul lunii septembrie că situația economică și financiară a Ucrainei este puternică și că criza financiară internațională nu s-a revărsat în Ucraina, în timp ce industria țării s-a prăbușit în noiembrie, în principal în sectoarele siderurgic, al rafinăriilor de petrol și al mașinilor.

Deși banca centrală ucraineană a intervenit de mai multe ori pe piața valutară în următoarele luni și FMI a aprobat o linie de credit de aproximativ 16,5 miliarde dolari care urmează să fie acordată Ucrainei la începutul lunii noiembrie 2008, aceste măsuri au adus doar reasigurare temporară în cursul valutar ucrainean și piețele de capital. Până la sfârșitul anului 2008, grivna s-a depreciat cu mai mult de 60% față de dolar față de nivelurile din august, diferența pe 5 ani a CDS a crescut peste 3.000 de puncte de bază, iar piața era practic la prețul falimentului statului ucrainean. Cu toate acestea, accelerarea a venit abia în 2009, grivna a continuat să slăbească, spread-ul CDS a crescut peste 5000 de puncte de bază, cea mai mare valoare din lume la acel moment.

De asemenea, sistemul bancar s-a prăbușit, a șasea cea mai mare bancă ucraineană, Prominvestbank, a trebuit să fie naționalizată în octombrie 2008 din cauza problemelor sale de lichiditate, iar până la începutul anului 2009 numărul băncilor sub supravegherea Băncii Centrale a Ucrainei a crescut la 8 . Guvernul ucrainean a introdus o înăsprire semnificativă a sistemului bancar (băncile nu și-au putut crește activele, depozitele puteau fi contractate doar la scadență, împrumuturile cu amănuntul în valută străină au fost înghețate) și ulterior a pus achiziția de dolari de către băncile comerciale sub controlul total al statului. Una dintre problemele centrale ale sistemului bancar a fost aceea că cea mai mare parte a împrumuturilor cu amănuntul și corporative erau împrumuturi în dolari, iar slăbirea semnificativă a grivnei a dus la o deteriorare severă a portofoliului printr-o creștere a creditelor neperformante, care a provocat costuri riscante. și pierderi pentru băncile în cauză.

Împrumuturile OTP au scăzut

OTP a fost, de asemenea, afectat inconfortabil de slăbirea brutală a grivnei, deoarece banca avea un portofoliu de credite de aproximativ 760 miliarde HUF în Ucraina la sfârșitul anului 2008, cea mai mare parte a acesteia fiind în împrumuturi în dolari, iar investitorilor nu le era frică deteriorarea gravă a băncii.poate fi obligat să renunțe. Întrucât statisticile includ împrumuturile restante de peste 90 de zile, „prăbușirea” masivă a împrumuturilor a devenit iminentă în 2009, raportul împrumuturilor neperformante a crescut de la 2% la începutul anului 2008 la 22% la sfârșitul anului 2009 și deși portofoliul s-a îmbunătățit recent, la sfârșitul anului 2011 aproape o treime din toate împrumuturile erau încă neperformante la filiala ucraineană.

Scăderea venitului net din dobânzi se datorează parțial costurilor uriașe de risc, dar filiala ucraineană a înregistrat o pierdere gigantică de aproape 44 miliarde HUF în 2009.

În analiza din februarie 2009 a Bank of America, care a devenit legendară, prețul țintă „Golden Bull” de 1.222 USD pentru acțiunile OTP a fost parțial explicat de probabilitatea crescândă de faliment în Ucraina, care ar avea un impact foarte negativ asupra operațiunilor OTP de acolo. Bancă filială ucraineană.

  • Etichete:
  • bănci